『盤點過去理專監守自盜的案件,通常可以歸納為七大態樣:第一,誘騙客戶交付存摺、已用印的取款憑條,將客戶款項轉到其他帳戶,並且自製假的對帳單給受害的客戶;第二,對保時將開戶申請書及印鑑卡與借款書一起請客戶簽名,假冒開戶並保有存摺,藉此挪用貸款資金;第三,外出向客戶收取現金,藉此挪用客戶的清償房貸及申購基金款項。
第四,保管客戶的存摺、印鑑及現金,盜領款項後還偽造存摺交易、基金對帳單,提供給款項遭挪用的客戶;第五,保管客戶已簽章的空白表單及金融卡等密碼,將他行存款帳戶新增為受害客戶的約定轉入帳號,將客戶存款轉入假的約定帳戶;第六,將客戶欲申購的金融產品所填寫的外匯取款憑條,逕自挪用以提領外幣現鈔;第七,跟客戶間不正常的私人借貸關係。』
#結果玉山金今天還是漲了
#還有天理嗎
#擦鞋童踹共
理專 挪用客戶款項 態樣 在 理專21誡 的推薦與評價
... 理專21 誡」 ‼️ 要來防範理專挪用客戶款項等舞弊行為,讓理專不可以壞壞. 金融機構面對來勢洶洶的理專21 誡,善用Siron AML 解決方案,可監控理專各種行為樣態之交易~. ... <看更多>
理專 挪用客戶款項 態樣 在 銀行公會〡理專挪用客戶款項防範措施製作宣導短片-國語版(3/4) 的推薦與評價
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嘩粉們應該看標題就知道很重要了吧~這是國語版(還有台語版) #有4集,這是第3集. ... <看更多>
理專 挪用客戶款項 態樣 在 [新聞] 花旗銀行前理專違法幫客戶代操慘賠3千萬 的推薦與評價
來源網址:https://bit.ly/3Jt2zaY
內文:
台灣花旗商業銀行前理財專員,推介並代替2位客戶投資類似股票保證金交易的金融商品,
卻非屬該行銷售,且長達1年4個月,所涉金額102萬美元,換算新台幣超過3000萬元,造成
客戶損失。金融監督管理委員會今天通過對花旗銀行違反法令裁罰處分案,核處600萬元罰
鍰。
據金管會指出,花旗銀行營業部前理專於2021年3月至2022年7月間,推介並代客戶投資非屬
該行銷售之金融商品「保證金交易」,標的為股票。受影響客戶數2位,損害金額不便透露
,但違法行為時間達1年4個月,顯見該行有未完善建立內部控制制度之情事。也因客戶有損
失來金管會申訴,全案才被爆發。
銀行局表示,花旗銀行此次共有兩大缺失。第一,未完善建立管理理專銷售行為之機制;該
行對於理專銷售服務品質評核註記事項未積極追蹤後續改善情形,及強化相關管理內控機制
,致未能發現該理專持續透過通訊軟體與客戶互傳資料,顯示該行對理專銷售行為之管理仍
有不足。
第二,未完善建立理專與客戶私下資金往來之交易監控機制;該行未依其業務特性及風險,
完善訂定相關可疑態樣,致未能發現該理專所屬不同客戶於特定期間有透過該行帳戶匯款至
他行同一受款人姓名,且達特定金額以上情事,並就異常交易警示進一步調查。因此,對花
旗銀行開罰600萬元。
銀行局強調,銀行應該建立誠信經營文化及員工行為規範,以維繫社會對銀行的信任;並應
依照「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」,根據其業務特性及風險,建立
相關帳戶監控機制,以強化內部控制。
金管會也指出,銀行應該重視建立內部控制,並且加強管理,以確保銀行業務的合法性和客
戶的權益。此外,也進一步呼籲,民眾應避免與理財專員私下間資金往來及購買非屬銀行銷
售的金融商品或服務,且應定期檢視銀行對帳單,以維護自身權益。
心得:
趁花旗要收攤前小罰600萬,金管會真有你的哦!
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