【即時頭條】馬雲支援的雲峰金融推出機械人投資App
馬雲支援的金融服務企業雲峰金融集團(Yunfeng Financial Group Ltd.)打造了一款機械人顧問應用程式，幫助普通的中國大陸和香港投資者理財，而這批人正是以往被銀行和金融機構忽視的群體。
此項服務稱為「有魚」，它的目標客戶是任何在香港有銀行賬戶、可投資金額不低於800美元的人。雲峰金融的CEO李婷在香港接受採訪時表示，公司預計到今年底，會吸引到數萬投資者。
雲峰金融的背後是阿里巴巴集團控股有限公司(Alibaba Group Holding Ltd.)的創始人，如今，該公司加入了一眾金融服務機構之列，力求利用科技來開拓中國的金融市場。但與瞄準高淨值人士的傳統私營銀行不同，雲峰希望藉助該應用，去服務那些熱切希望購買海外證券、收入較低的中國大陸和香港投資者。對於多數傳統金融機構而言，這部份市場的潛在客戶數量巨大，服務成本非常高昂。
此前，雲峰已經開始提供針對更富裕階層的服務，現在他們希望通過打造一款應用，將一些流程自動化，例如對風險承受意願的評估，以及對客戶各方面情況的調查，由此，不太富裕的客戶將能更容易地享受到雲峰的服務。據恆生銀行有限公司(Hang Seng Bank Ltd.)今年1月開展的一項調查，約70%的中國大陸投資者表示，計劃在未來12個月內增加全球投資配置。
「傳統機構的客戶基礎相當有限，資源也很有限。他們提供不了此項服務，」李婷在4月6日表示，「但作為金融科技企業，實際上我們可以同時為數百萬客戶提供線上服務。」
這款應用程式標誌著雲峰正嘗試突破其紮根的經紀業務，向理財、證券交易、員工持股服務以及研究與企業金融服務等領域深化。這家公司之前名為瑞東集團有限公司(Reorient Group Ltd.)，在馬雲支援的另一傢俬營機構雲峰金融控股有限公司(Yunfeng Financial Holdings Ltd.)領銜對其注資後，更名為了雲峰金融。
馬雲持有云峰金融控股有限公司29.85%的股權，後者則通過其掌控的實體，握有云峰金融集團37%的股權。
李婷表示，創建此類平台的初始成本很高。去年，雲峰在中國招募了更多開發人員（該公司約三分之二的僱員為程式設計師），使其員工成本大增了86%。2016年，營業費用也增長了76.6%。
目前，雲峰的有魚應用程式與13家全球性的共同基金及貨幣市場基金建立了合作，包括富蘭克林資源公司(Franklin Resources Inc.)和宏利人壽保險金融公司(Manulife Financial Corp.)旗下的一些基金。李婷表示，有魚會基於使用者的風險承受意願生成投資建議，但也允許使用者自行決定資金的配置。使用者可以追蹤資金回報，並對比選擇最優方案。
全球各地的金融機構都在轉向科技，以爭奪投資者，並抵禦來自網際網路企業日益激烈的競爭。作為全球最大的富人資金管理者，瑞士聯合銀行集團(UBS Group AG)已經開始在英國、台灣等市場上為客戶提供一種線上服務，該服務可基於客戶提供的自身資訊展開投資。德意志銀行(Deutsche Bank AG)和摩根士丹利(Morgan Stanley)也在打造自己的機械人顧問，通過演算法幫助客戶構建和管理投資組合，基本或完全無需人工介入。
已有一些證據顯示，這一形式正獲得廣泛的接受。據埃森哲公司(Accenture Plc)1月釋出的一項調查，在香港，超過75%的顧客願意接收銀行開戶、保險、投資等金融服務產品方面的自動建議。該數字接近美國、英國、新加坡等市場的平均值。
埃森哲2月釋出的另一份報告顯示，2016年，在中國的「鉅額併購交易」推動下，亞太地區金融科技領域的投資達到了112億美元，首次超越北美。北美吸引了92億美元投資，歐洲則招攬了24億美元。
埃森哲的中國金融服務部門董事總經理Albert Chan在3月份的一次採訪中表示，隨著企業繼續為擴張融資，而大銀行紛紛培植自家的數字服務，中國2017年的金融科技投資有望打破2016年的百億美元紀錄。他表示，將有更多資金進入機械人顧問、線上借貸與投資服務等科技領域。撰文/彭博社
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ubs台灣開戶 在 [討論] 關於UBS 瑞士銀行的私人銀行服務- 看板CFP 的推薦與評價
大家好
目前板上對UBS private banking 的討論數量不多
在BankService 有爬到兩則文章
自己本身也有特別到瑞士銀行去了解一下
在此做一個討論與請益
目前對BankService兩篇文做幾個總結.
1. 開戶門檻USD 25萬/年費USD 1250+0.2%管理費
2. 沒有電子交易
3. 不保證獲利
4. 反應較慢
5. 非客製化
6. 適合有錢的懶人
本人親臨UBS聽取其說明
得到一些心得
個金客戶投資標只有「基金」
也就是說不論你放25萬美還是250萬美
你的武器只有基金這個選項
不過畢竟私人銀行的目標可能不到IRR10%
加上UBS本身也是發行基金的單位
而且沒有電子交易系統
是沒辦法做高時效性的產品
既然限制於基金
他們投資策略與交易方式如下
1. 投資策略
首先會根據您的風險承擔
幫你設定出基金配置
據我所知是分五種
去購買其中所推薦的基金產品
每隔一段時間提供大方向報告
並建議您哪些基金要做調整
有三種燈號 紅黃綠
2. 交易方式
假設你手上基金顯示紅燈
可以致電瑞銀（沒有24小時） 欲售出該基金
他們會寄快遞到你家
簽完名後才算賣出
不論是否紅燈都可以致電要求買賣
不過流程都需經過：致電>>快遞寄送>>簽名>>快遞收件
算是非常的old fashion
根據UBS的說法
因為大部分客戶在乎的是3~5年 不是3~5個月
沒有電子交易的部分
因為金額較大 且需要人員24小時輪班
所以目前還在評估
好
講了這個多
其實小弟我也蠻心動的
有沒有前輩能提供更多心得？
感激不盡
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