<分享 PTT 版友 meya 的文章>
我列出其中幾個費用較低又值得買的 ETF:
00692 公司治理100 0.42%
00679B 元大美國政府20年期(以上)債券基金 0.26%
0050 元大台灣卓越50基金 0.39%
00713 元大台灣高股息低波動ETF基金 0.24%
00714 群益道瓊美國地產ETF基金 0.38%
看完台灣發行的ETF的費用,再來看一下美股的費用率:
VTI 0.04%
就會發現 Vanguard 像神一般的存在,這也是為什麼我說如果可以,請一定要開美國券商,除了費用低的優勢,還可以讓自己的投資組合擴展到全世界,還有許多強而有力的策略型ETF,選擇當然也更多。
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元大美國政府 20 年期以上債券ETF(台股代號:00679B),目前費用率已調降至0.2%,以台灣發行的ETF來說,實在是非常低,已經相當逼近美國券商追蹤同個指數的TLT(費用率0.15%)。
這檔在台灣有幾個優勢:
1. 配息免扣所得稅 (因屬海外所得,要超過670萬才需要繳稅,但一般人是不可能到達這個數字)
2. 免千分之一的證交稅 (財政部停徵,直到2026年)
3. 配息為每季配息,對於需要現金流的投資人來說很實用。
4. 因為是直接持有美債,利息收入並不會扣30%。
TLT過去十年歷史報酬,年化報酬為7.86%,用這個數字或許可以拿來期待00679B的表現。(因為兩者追蹤同樣指數)
不過,有在美國券商投資TLT或者是EDV(費用更低只有0.07%)的投資朋友,也不必急著將資金搬回,因為比起來還是有優勢,畢竟TD的自動退稅,也是會100%退還長期債券的配息。
延伸閱讀:
利用長期債券的負相關 幫助投資組合降低波動增加報酬
http://hclovenote.blogspot.tw/…/01/etfbacktest-20150111.html
元大美國政府 20 年期以上債券 ETF(00679B)的優勢
http://www.usastock88.com/2017/01/00679B.html
閒錢投資美國公債 年賺逾6%
http://www.masterhsiao.com.tw/Mirror/m6/m6.php
元大降美債ETF費用 業界最低
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還是提醒大家,雖然我認為 00679B 是難得台灣發行的 ETF 比國外所發行的版本更具有優勢(主要來自幾乎免利息稅),但是對於一個新發行的 ETF,還是建議要先觀察一段時間,看看折溢價的表現、追蹤誤差的情況,以及有沒有其他沒有想到的費用,再來決定要不要投資。
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再者,這支ETF極其高貴--TLT(iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)費用率0.15%、TLO(SPDR Bloomberg Barclays Long Term Treasury ETF)為0.10%、EDV(Vanguard Extended ... ... <看更多>
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元大美債20年期基金
目前費用率降到0.2%,且免證交稅到2026年底,也沒有預扣股利30%的問題
感覺這個部分就算不用美國券商也很划算
但麻煩的是指數追蹤的部分
這好像一直是國內發行追蹤外國ETF的一個大弱點
用bloomberg查了一下
雖然漲跌的型態跟TLT很接近,但報酬完全不是那麼一回事
簡單的說,起伏很像,但報酬率跟不上
對於資產配置來說,債券與股票的負相關性足夠即可?
報酬率真的不是那麼重要嗎?
00679B有一個重大好處,就是至少這部分資金是留在台灣裡面的
這部分看起來就跟買0050或其他國內股票或etf一樣
你不用承擔錢在國外的任何風險
考量到這一點,即使報酬率跟不上TLT
大家會考慮用00679B取代TLT嗎?(因為他與VTI高度負相關,錢在國內且費用低)
謝謝
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1503631703.A.D17.html
但指數追蹤效率不佳也滿傷腦筋的
※ 編輯: young23 (1.160.40.101), 08/25/2017 12:47:50
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