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隨著AI、大數據時代來臨，截至今(2021)年6月底，共有13家業者推出機器人理財概念的相關服務，你用過了嗎？
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金管會公布，2020年機器人理財管理的資產規模達新台幣25億元，年增14.7億元，增幅達1.42倍；隨台股熱、開戶投資人數升，機器人理財業務也顯著成長。

據金融監督管理委員會統計，至2020年12月，開辦機器人理財（自動化投資顧問業務）業者家數共13家，資產規模25億元；和去年11月底相比，月增2.03億元，增幅8.8%，使用人數達8萬6833人，月增5321人，增幅6.5%。

進一步比較近年業務量，2018年底機器人理財規模為5.7億元，2019年底達到10.3億元，年增80.7%；至2020年底，資產規模更一舉攀升至25億元，一年內大增14.7億元，增幅達1.42倍。

以使用人數來看，2019年底共3萬2554人使用機器人理財，2020年擴大至8萬6833人，一年內增加5萬4279人，年增1.66倍。

隨台股行情熱，散戶紛紛進入資本市場，去年開戶投資以年輕族群占比顯著增加，也帶動機器人理財業務有明顯成長。

據金管會銀行局統計，截至目前開辦業者共13家，包括復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行以及第一銀行。

相較2019年，去年共新增4家業者搶進機器人理財市場，其中有3家為銀行，分別為兆豐銀行、華南銀行以及第一銀行。

機器人理財自2017年開辦，是應用大數據資料庫搭配演算法進行分析，提供客戶投資理財組合建議的顧問服務。

https://money.udn.com/money/story/5613/5239484?from=edn_related_storybottom

今天董事長跟總經理到信託公會分享機器人理財對於信託業務的幫助，未來將做到跨機構的整合與串接，深耕被動式投資管理。

（左至右元富證券副總黃建勝、華南銀行副總李宗賢、阿爾發投顧董事長陳志彥、信託公會秘書長呂蕙容、兆豐證券董事長陳佩君、瑞興銀行協理楊明學。圖／信託公會提供）
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受惠疫情，全球機器人理財逆勢成長，信託公會也助攻國內機器人理財發展。

信託公會9日舉辦研討會，會中阿爾發投顧董事長陳志彥指出，美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長，包括Ameritrade成長150﹪、wealthfront成長68﹪、Betterment成長25％，且據Statista估計，全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模，預估2024年AUM會超越2.4兆美元。

信託公會理事長雷仲達表示，機器人理財服務自2008年正式於美國問市開始，全球機器人理財資產規模正逐年成長，即使在疫情影響下，在機器人理財開戶數也大幅成長，而國內，金管會也已在2017年6月也開放「自動化投資顧問業務」（機器人理財），公布相關作業要點供國內證券投資顧問事業遵循，而信託業做為國內財富管理的主要平台，為提供客戶更多元便捷的理財服務，也正著手研究藉由金融科技提升服務客戶的可能。

信託公會秘書長呂蕙容進一步說明，機器人理財與理專服務的主要差異，在於理專是透過面對面與客戶洽談，在了解客戶需求及投資風險屬性後，向客戶推介合適的理財商品；

而機器人理財則是指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議的顧問服務，兩者的服務方式是截然不同。

據證期局統計，目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務，共有3投信、4投顧、6銀行，包括：復華投信、野村投信、群益投信、鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀、兆豐銀、台新、國泰、永豐、一銀。

而中信銀、富邦銀則是用自動化服務設備提供投資組合，屬於「受託人有運用決定權」的方式，被劃分為指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。

雷仲達表示，機器人理財在台灣的發展還屬初期萌芽的階段；

對信託業來說也是值得切入的服務，透過本次研討會針對全球機器人理財發展歷程以及目前國內相關規範內容的整理與分享，相信可提供信託業研究發展此類理財服務創造商機的參考。

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