入行久的行家看到我閱讀這種基本書籍，可能會笑話我，但卻不知道最用功的人一定是由頭開始。這本2019年6月才出版的唯一香港講保險銷售書籍，我一口氣拜讀完了。整體感受：確實是101，有積極的點子，但有絕對不同意之處，眼界有時候偏低，對自己的尊重度略顯不夠，可能反邀來客戶的藐視。我先分享同意的觀點：
1. 由哪行業來就返去哪裡。
2. 常相見，得信任，可交心，既成客戶。
3. 年輕人是我強項市場。低額易成交。
4. 我光顧店鋪、用的不同代理，給錢人家的，人家就可以反過來是你客戶。
5. 相談時叫人分享夢想，然後看保險如何現實地幫助達成
6. 耕耘活動了才有明天收成機會
7. 買保險興趣必須由經紀引發，非客戶自發
8. 先幫潛在客戶，人家才幫你
9. 檢視未來客戶量，檢討是否需加大活動量為未來鋪墊
10. 必須先說服自己產品的好
11. 每天獲得2-3個新客源名字
12. 主動分享入行故事，對這行看法
13. 身份其實是從事金融業的社會工作者
14. 不要問人有何問題，只問是否解釋清楚了
15. 不要說買保險，說參加保險計劃。不要說供，說調動
16. 製造我很受歡迎氣氛，不是等客戶上門
17. 讓人享受銷售過程，並期待售後服務
18. 你是財產規劃師，不是保險佬
19. 買就買最好公司保險，否則怎麼算「保險」？
20. 要讓客人相信是度身定做計劃
21. 平常心客戶答應與否
22. 買了保險可以再買，分散風險
23. 不要問人有空出來，而是要讓人抽空為了見你
24. 不是推銷、而是分享理財心得
25. 不同公司產品分別大極有限，關鍵是誰為你做貼心代理，所以不需花太多心思比較
26. 我應該推銷幫小孩達成哈佛之路的順帶諮詢
27. 對小孩教育的責任必不可少，何必不把風險交托給我，而且還能獲得一生免費教育諮詢
28. 沒有必要買一輩子保險，能負擔多少就多少。以後需要可加。
29. 保險，沒事則錦上添花，出事則雪中送炭。
30. 一張紙兩邊寫下好處壞處。面對壞處：有什麼投資是不需付錢的？有什麼投資在意外時回報有如此高？
31. 只提供一份最佳計畫書，不需選擇
32. 購買美金產品only，等於活化資產
33. 我能夠提高保險界形象
34. 解決問題方法經常已經在自己資源庫
35. 每天放8小時工作
36. 對保險要有獨特見解
37. 推銷概念，非產品，找出客戶需要
38. 先說保障，後儲錢；先保障成年人，後孩子；先選穩妥計劃，後前衛。
39. 提醒客戶：日本台灣人均5-6張保單
40. 提醒客戶你服務他的同行客人
41. 遇上問題，告訴自己是成長機會
42. 口中不出消極的話
43. 經常給自己安靜思考時間考慮如何做得更好
不同意的地方：
1. 祈求人介紹朋友給你，太low。「下一次見面時，我會再提一提你，因為我真的很需要你幫助才可以把這事業發展得更好。」年輕人，千萬不要這麼7。除非你真的懂得 not being too serious的藝術。
2. 談話方式過於有流程，不個性化、隨意化，其實是表現見外、不體貼。
3. 問人家「我會定時向你匯報」「不如你當我的教練，告訴我我有什麼做得不好」是邀請人咒罵你的蠢話。
#作哥哥閱讀報告
#入門保險代理天書
理財心得 報告 在 看板CFP - [心得] 我自己的理財心得 - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
這篇文章有點長...看不慣的人請多包涵
其實我算很保守而且很懶的人
所以賺的錢都存起來與買保險...頂多買外幣投資與一個基金（可是我不懂）
要不然就是還掉（之前還有一些家裡留下來的債務）
不過這兩三個月來算是有些心得
也多虧理財版、省錢版與信用卡版的一些版友不吝資訊交流
現在也深深感到理財與懂得一些資訊其實很重要
1.信用卡部分
所有理財的念頭都是從信用卡開始
我之前很討厭信用卡這種東西
因為我兩個弟弟就是所謂的卡奴....這不是重點..略過
直到去年11月的時候我看到一個轉寄的mail
說有一張信用卡很好賺...可以回饋現金5%
那天剛好沒事就仔細研究了一下
發現我可以利用這張信用卡來賺點小錢
所以我辦了..也跟我姐討論..請她也辦一張（推薦人300）
把銀行的戶頭轉四十萬出來
刷了各二十萬的儲蓄險（兩張各一萬的回饋x2=20000）
刷完後就拿去保險箱放著
如果明年還有的話繼續刷一遍
於是乎
開始去注意一些我平常覺得很自然的花費
比如說我家的水費、電費、有線電視費、網路費等等之類生活很正常的必要支出
我算了一下平均一個月要六七千左右
以前來了單子就拿去便利商店繳（就在我家隔壁）
我「忽然發現」好像有信用卡代繳這種東西
去信用卡版上爬了爬文
我又去辦了聯邦的投資型白金卡
繳了5000可以一個月回饋500...那設定代繳我就不用操心每個月是不是忘記有這個額度
另外超過500部分有1%的現金回饋
所以我用這張卡當作主力卡..
可以用信用卡刷的就不客氣（包括同事聚餐我都非常樂意用我的卡先付）
到目前為止我的一些花費回饋約200（代繳的還沒有計入..它要45天...真慢）
所以說
光用信用卡的部分300+20000+200=20500
而我並沒有過度消費...
只是把錢「搬」一下（從可憐利率的戶頭搬到儲蓄險）
日常的花費用信用卡替代現金
以及把本來「隨到隨繳」的費用轉到可以代繳部分
我想這些都是多出來的錢
也感謝這幾個版的版友分享
所以我可以知道一些資訊....然後利用它可以賺點小錢
以前唸書的時候常說「知識等於力量」
現在發現「資訊等於金錢」（包括下面的儲蓄險資訊）
我沒有卡神的財力
稍稍賺點小錢我就覺得很棒咧^^
2.儲蓄險的部分
也剛好是個巧合..老姐的保險公司有專案回饋
所以我剛剛說的那兩筆...有一筆是已經有的要繳第二期
另外一筆就是專案回饋的部分我再加碼10萬（用老姐另外的信用卡刷..1%.1000）
那回饋的內容是
「油券」7700（我這一年多機車加油都不用錢了）
「佣金」（老姐的,退還給我）一萬多吧（直接去付房屋貸款了）算10000就好
7700+10000+1000=18700
至於我買的儲蓄險其實都有固定的報酬率
那些我也都不計了
反正都比銀行活存甚至於定存的利率高很多就是了
所以20500+18700=39200
這幾乎是一個人一個月的薪水了
而我只是把錢「搬」一下而已
3.我還有一個外幣投資與基金投資
老實講..我都不懂那個啥投資報酬率（現在有在想買書來看了..哈哈）
我老姐比較懂..我只要負責出錢就好
那些賺的就不計了....聽說有賺拉
等我研究出心得來再跟大家報告吧
4.最後找錢開源時..我想節流也是很重要
我沒有甚麼大的花費..花最多的就是吃的與買書
我現在很喜歡逛美食版
因為有便宜又大碗加上版友的親身體驗分享
然後有二手書
另外就是我有免費買書的額度
這些都是可以盡量少花點錢的小撇步
重要的是
不需要太委屈自己啦
也幸好我喜歡的娛樂比較省點錢
這樣搬過來搬過去
我戶頭的錢也差不多了（只剩下約兩個月薪水的應急錢）
可是現在利率這麼低
其實用這樣分散去放著
我想會比存起來都好的多吧
至此
我真的覺得理財真的很重要
尤其現在大環境這麼不好
這只是我的一點小小心得
版上高手很多....
我很高興能看大家的分享與心得或解釋^^
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