關於 房地產走勢 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

解封後，若房價漲得太快，市場接受度定會比較差

#解封 #房價 #專家看房疫

★實登2.0新制影響房市!?上萬人在這聊
→ https://bit.ly/3eXZznC

香港住宅地產的看空者，忽略了什麼關鍵數據？- 夏春 + 鄭梅玫

香港高地價與基本法下需保持自由港地位和低稅制密切相關，除非香港找到新的經濟發展模式與政府收入來源，矛盾仍然難以化解。

作為進化的產物，人類天性悲觀，更樂於傳播「壞消息」。4月8日，一篇題為「寸土寸金的香港，住宅空置率激升17%」的文章（作者為博士與資深投資專家）在微信群廣泛傳播，給人留下作者強烈看空香港房價的印象。

香港住宅市場迎來交易熱潮

但4月9日公布的代表香港二手房價整體表現的中原城市領先指數，不僅超越了2020年初新冠疫情開始時的房價水平，而且也是2020年8月以來的最高點位，儘管這離2019年7月的歷史高點尚有5.5%的差距。

香港住宅地產的熱潮更集中體現在交易量上。2020年下半年，一手及二手市場的總成交量較2019年下半年增長了29%。今年一季度的成交量繼續回升，尤其是2、3月的成交量更是打破了自2010年底，香港政府推出「三辣招」以來的同月新高，其中3月二手房的成交金額已經突破政府出手前的2010年8月的高位，這樣的數據無疑令看空者非常意外。

所謂「三辣招」，是自2010年底到2013年初，香港政府為了控制樓市過熱而陸續徵收的三種特别印花稅。這導致市場交易活動大幅下降，從2009、2010年的每年十萬宗以上的成交量，一路下降到2013年起至今每年成交量只有大約五六萬。

市場普遍認為，如果住宅市場面臨明顯回調壓力，政府會陸續取消「三辣招」。2020年，香港商業地產受到疫情嚴重衝擊，政府就取消了針對商業地產的部分印花稅。

香港房價回暖與全球房價普漲的原因一致，也與近期各大銀行放寬貸款限制的措施有關。最令看空者意外的是，去年8月至今的房價上漲，與移民英國及其他國家和地區人數明顯增加同步發生。有分析認為這與移民整體較為年輕，擁有住宅的比例不高有關。而有賣必有買，港區國安法與選舉制度改革都有利於香港社會穩定前行，樓市向上正是留港發展的人，對社會局勢和經濟前景樂觀的合理反應。

經濟專家為何長期誤判房地產走勢？

去年疫情衝擊，經濟封鎖，和超級寬鬆政策組合拳下，全球主要國家房價大漲已經不是什麼新聞，「事後諸葛亮」式的總結分析比較容易，但事前預測到這一結果的專家卻是鳳毛麟角。

房地產市場最戲劇之處在於，多年來，非地產行業的經濟專家和主流媒體通常是看空派。香港投資銀行這些年發表的房地產趨勢報告，通常充滿悲觀的預測；連續看錯十幾年的「末日博士」不但沒有失去聽眾，粉絲反而更多。相反，地產界長期預判準確的專家，往往被污名化。

即使積極買房，收穫甚豐的家庭，同樣最關注「房價泡沫什麼時候破滅」之類的話題。例如，人們在谷歌上搜索「房地產市場什麼時候會崩盤？」的次數，在過去的一個月里上漲了2450%。除了人性悲觀，歷史上的房價泡沫和崩盤的確給人留下深刻的印象，因為「先入為主」和「訊息的詛咒」，非地產行業的經濟專家，更容易發出錯誤的預判。

專家看不準更深層的原因是，在貧富差距擴大的環境下，許多宏觀數據與房價走勢逐漸脫節。在2019年的社會暴亂和新冠疫情的連續衝擊下，香港整體的經濟、零售和就業率等都還沒有完全恢復，但住宅房價的走勢卻非常穩健。儘管香港失業率已經上升到7.2%（2003年SARS之後的最高值），但集中在低收入人群，高收入人群反而成為疫情的受益者，因此住宅地產幾乎不受失業率影響。

此外，專家通常依賴公開的宏觀數據例如收入平均值或者中位數，習慣從估值和需求角度預判房價走勢，但往往不掌握對房價影響更大的財富和供應數據。相反，地產界對財富分布理解更深刻，並以此調整供應變化，更能準確匹配市場需求。

當然，不看數據，拍腦袋做預判的專家比比皆是，但這不在本文討論範圍之內。

香港住宅空置嚴重嗎？

以開篇提到的文章為例，儘管「住宅空置率激升17%」符合政府公布的數據（實際上政府只強調了空置數量增加了7480套，並未突出17%這一比例），該文作者卻刻意淡化了香港住宅空置率仍然維持在與2018年同為4.3%的低水平。

空置量是差餉物業估價署在年底普查實際使用情況統計出來的，去年空置率的上升，原因之一是留港工作和學習的外地僱員和學生的大幅減少，這也直接反映在去年的租金價格回落上。

但更主要的原因是， 2020年私人住宅的落成量由2019年的一萬三千多，大幅增加至去年的兩萬多套，增幅高達53%。不僅如此，去年落成單位中有約一半未取得政府同意，而無法進行銷售，但同樣被計入了空置率，這佔到了全部空置單位的20%。看空者完全忽略了這些底層關鍵數據。

上表顯示，類似的現象在2017-2018年同樣出現過。可見，香港的住宅市場遠遠沒有「空置率激升17%」顯示的那樣不健康。

當住宅空置率上升，很多人憑直覺認為豪宅遇到的衝擊更大。但出人意料的是，去年大型單位（實用面積在1076平方英尺/100平方米或以上）的空置率已經跌至二十年最低，中小型住宅的空置率反而明顯上升。這同樣和落成量有很大關係。去年大型單位的落成創六年最低，僅1140套，連跌兩年。而這與地產商針對房價上漲，改變供應結構，傾向多建中小型單位有關，而這些關鍵數據往往是看空者忽視的。

實際上，香港回歸以來，每年超過100平米的新住宅供應量最多2579套，最少僅738套，年平均僅1613套。對於香港這個人口超過750萬，非常富裕的城市來說，大型單位的供應量實在是太少（即使算上中小型單位，也總是供不應求的），價格節節攀升有著深刻的原因。與經濟專家習慣從平均購買力角度思考需求，習慣看空不同的是，地產商更懂得財富的分布不均，並調整供應結構以維持價格溫和上漲。

香港差餉物業估價署更預測，今明兩年大型單位的落成量將進一步下降至每年一千套以下，香港「豪宅」市場恐怕供需關係更為緊俏。

私人住宅空置率

香港住宅嚴重依賴外地買家嗎？

上面提到的供需失衡，還僅僅是計算來源於本地的需求，假如算上來自外地的需求，失衡可能更加嚴重。許多看空者認為在社會暴亂和新冠疫情的連續衝擊下，來自外地的買家大幅減少，會對香港住宅市場造成重大衝擊。但關鍵數據顯示這樣的想法同樣不切實際。

最新公布的數據顯示，2020年來自外地個人買家的交易僅有116宗，這的確比2018年的611宗大幅減少了81%。但出人意料的是，本地買家的數量卻從2018年的60909宗上升到了2020年的64446宗。可見，本地買家才是推動住宅市場重新活躍、量價齊升的主要動力。更讓人意外的是，即使沒有社會暴亂和疫情影響下的2018年，外地買家也僅占本地買家的1%。

當然，劃分本地人與外地人的標準為是否持有香港居民身分证，因此，被歸為本地人的買家的確有較高比例（約20-30%）來自於國內，但他們中的許多人或親屬的確在香港工作和居住，並非投機炒作的主力。從2012年起，政府對非香港永久居民買家徵收15%的買家印花稅「辣招」以來，外地買家在個人買家中的佔比，就從2012年的4.3%明顯下降到2013年的約2%，再逐年下降到2018年的約1%。

數據顯示，無論是細分一手或二手市場，還是細分個人與公司買家，香港住宅市場對外地需求的依賴，都沒有一般人想象的那麼大。隨著疫情逐步受控和下半年逐步恢復通關有望，內地買家的迴流對於香港房地產市場，更像是錦上添花而非雪中送炭。

影響香港房價未來走勢的獨特因素

作為開放自由的經濟體，影響香港房價走勢的通常是全球與本地因素的結合，除了常見的宏觀微觀指標，值得特别關注的有兩點。

第一，根據稅務局數據，香港僅有165萬人擁有一個物業，佔總人口約22%，另有45萬人擁有超過一個物業，合計也不過佔總人口的不到三成。而以家庭為單位，香港的住房自有率雖已從2017年的低位49.2%升至今年初的51.6%，但仍然低於2004年的高位54.3%，也遠低於全球其他發達地區的水平。隨著未來經濟逐步改善、失業率有機會回落，如果家庭住房自有率繼續維持近幾年溫和的升勢，將有利於香港住宅地產保持穩定上升的趨勢。

第二，選舉制度改革後，中央明確要求香港政府著手處理好香港的房屋問題。最新的政府施政綱要提出將在未來10年滿足約30萬個公營房屋單位的目標，但這也只是較上一個十年期增加3到4萬個單位供應，顯然是杯水車薪，遠水難解近渴，短期私人住宅市場的供需關係仍然緊張。

即使政府通過填海，或者回收私人土地，來增加土地供應並解決高地價的問題，仍然需要兼顧政府財政收入來源和保持居民家庭財富的穩定。追根溯源，香港的高地價與基本法下需要保持的自由港地位和低稅制密切相關。除非香港找到新的經濟發展模式與政府收入來源，否則矛盾仍然難以化解。歸根結底，國內高地價的形成，同樣是獨有經濟發展模式下的自然產物。

原文：金融時報

#社會 #經濟 #民生 #投資

【投資講座預告】-教你當企業房東
(1/30更新：因武漢肺炎疫情持續延燒，為了預防病毒擴散傳染與顧及活動參與者健康，講座活動暫時取消。)

今天開始放春節假期啦！大家今年年終獎金領得還好嗎?

每年春節連假，芷娟覺得都是個充滿正能量與感激的時刻！因為能和親愛的家人有比較長的相處時間，更因為有一筆年終獎金可以運用，會更正面積極面對投資理財這件事！

放假前跟大家分享芷娟即將在年後主持的一場投資理財講座，這回跟房地產有關：由專業房產達人帶你掌握房產趨勢脈動，教你當"企業房東"，每個月穩定收租。

什麼人適合報名：
√對當前台灣房地產走勢有興趣的你
√想了解如何當"企業房東"的你
√想聽股市憲哥賴憲政分享2020投資趨勢的你
√想看芷娟本人的你

●時間：2/22六、2/23日 (共兩場) 14:00
●地點：寰宇創新商務中心7樓
(台北市松山區民權東路三段178號7樓)
●報名方式：
https://campaign.cnyes.com/kaohsiungCBD/…

名額有限，有興趣的趕快報名喔！

祝大家新年快樂！
這幾天也歡迎鎖定非凡新聞，主播群拜年影片將會不定時輪播喔:)

📌 從歷史看聯準會縮債對市場的影響
📌 新台幣走勢日後將如何變化？
📌 製造業循環下行段，如何看服務業的復甦動能?
📌 聊聊科技、房地產、醫療保健產業長線趨勢

👉 歡迎訂閱【財報狗-掌握台股美股時事議題】Podcast
https://pse.is/3j2s8q

【最新 9 月投資月報】
👉 https://pse.is/3nr6ye

用 M 幣單獨購買月報，一窺上萬字的投資分析！
👉 https://pse.is/3pd2jm

【亞洲最完整的 ETF 基本面資料庫】登場！
👉 https://pse.is/3mkjhe

---------------------

快訂閱 Macromicro Podcast 頻道！六大平台同步上線🔔
Apple Podcast：https://pse.is/TM2JL
Spotify：https://pse.is/TLK7W
KKBOX：https://pse.is/VBT6F
SoundOn：https://sndn.link/macromicro
Google Podcast：https://pse.is/T6N2C
CastBox：https://pse.is/TYRWT

#聯準會 #Fed #台股 #Podcast #財報 #美股 #總經

☛ DAPUN大胖 瘋必娶NFT: https://www.fansi.me/nft/packs/3/
☛ DAPUN電音專輯 Undefined未定義在各大數位平台以及實體通路，現正發行中！https://www.soundscape.net/a/16398
☛ DAPUN大胖 FB: https://www.facebook.com/DAPUNMusic
☛ DAPUN大胖 IG: https://www.instagram.com/dapunmusic/
☛ DAPUN大胖 YT: https://www.youtube.com/c/dapunmusic

☛ 免費報名新手買房線上研討會，帶你買到人生第一間房：https://pse.is/3kr83e
☛ 你的一生要花多少錢？免費下載計算機：https://pse.is/38wga9
☛ 你適合打造哪一種被動收入類型？免費測驗：https://pse.is/szg4k
☛『免費下載』：專屬你個人的財富自由計畫書：https://pse.is/3a8ddq
☛『免費下載』：打造斜槓收入指南：https://pse.is/38kcae
☛ 財富自由終極攻略『線上課程說明』：https://bit.ly/2HK2Nvp
☛Ms.Selena官方網站(所有資源集散地)： https://msselena.com
--------------------------------------------------------------------------
被動收入的工具有很多，你有聽過投資區塊鏈應用來賺被動收入嗎？
如果你喜歡藝術或音樂，你也可以透過投資NFT來賺被動收入呦！

0:00 為什麼會有這支影片呢？
1:35 什麼是NFT?
3:35 NFT跟虛擬貨幣一樣有價格波動嗎？
5:24 亞洲第一個NFT是？
6:04 周興哲也有發表NFT？
6:26 現在最大的發表NFT平台是？
6:56 亞洲有哪些NFT平台呢？
7:47 NFT除了音樂、照片、影片之外還有什麼呢？
8:15 這樣也可以是NFT？
10:15 NFT瞄準的TA是誰呢？
12:17 最貴的NFT藝術品是？
12:51 NFT會成為藝術家主要獲利來源嗎？
14:10 購買或投資NFT會有什麼風險？
15:44 未來NFT發展趨勢
18:14 「瘋必娶」介紹
19:40 為什麼要花錢購買在網路上已經可以聽的歌呢？

更多推薦影片：
被動收入有哪些？從生活中如何投資賺錢的5種方法
https://youtu.be/oyjMszoaIjQ
被動收入有哪些？3個你想不到的被動收入方法！
https://youtu.be/shxxl0imgJQ
有錢人投資什麼？有錢人和你想的不一樣！？
https://youtu.be/B838J5SH8XY


#點擊下方連結了解更多DAPUN大胖的音樂
--------------------------------------------------------------------------
哈囉 我是Selena
我目前擁有許多斜槓的身份
是一位生活理財YouTuber / 房地產投資者 / S $chool 創辦人 / 作家 / 斜槓研究室音頻節目主持人

在我的頻道你可以看到由『理財生活』為核心理念出發的各種主題單元

我認為投資理財不是硬邦邦的致富工具
是一種生活態度

而理財真正的目的
是可以擁有對生活的自主權力
並且生活地更美麗與自信！：）

在我的頻道將會跟你分享
我們人生都會遇到關於錢的三大問題
包含：

📍1.如何把錢留住 (理財)

📹理財新手“新手指南”系列：https://bit.ly/2PK6am5
📹S不私藏獨家理財術系列： https://bit.ly/3avZMtS
📹通往財富自由心態養成系列：https://bit.ly/2GbNUzr

💡理財學習資源：
☛『免費下載』：專屬你個人的財富自由計畫書：https://bit.ly/2WcpRtD
☛ 財富自由終極攻略『線上課程說明』：https://bit.ly/2HK2Nvp

📍2.如何賺更多錢 (賺錢)

📹如何快樂創造主動收入系列：https://bit.ly/2y5cNLO
📹想創造多元收入，請看斜槓研究室系列： https://bit.ly/36dLRFm
📹想看看達人們都是怎麼賺錢，請看達人會客室系列：https://bit.ly/2QtBKZA

💡賺錢學習資源：
☛『免費下載』：打造斜槓收入指南: https://bit.ly/31dx4de
☛ 其它相關課程：https://msselena.com/resource

📍3.如何讓錢賺錢 (投資/被動收入)

📹各種投資工具分享，可以投資工具介紹系列：https://bit.ly/2ri0shd
📹想多多了解被動收入，可以看被動收入的秘密系列：https://bit.ly/2R7UqPC
📹包租婆養成系列：https://bit.ly/2RFG6uW

💡投資/被動收入學習資源：
☛ 其它相關課程：https://msselena.com/resource

📍其它系列推薦加碼收看

📹兩性理財，讓我們大方談情說錢：https://bit.ly/37pIrkg
📹生活中的各種　 斷　 捨 　離　 系列：https://bit.ly/30JKvRJ
📹小心詐騙系列：https://bit.ly/37c0ZVa
📹Selena來解惑Q&A系列：https://bit.ly/2sOi6h2
📹用被動收入旅行系列：https://bit.ly/2ul58HK
📹S生活VLOG 系列：https://bit.ly/2G7juhx

希望你能透過我分享的內容不只邁向財富自由也打造自己喜歡的生活喔!!!

----------------------------------------------------------------------------------------
📖Ms. Selena最新著作：

☛著作：打造富腦袋！從零累積被動收入：月收翻倍的財富攻略
-博客來 http://bit.ly/S0600018-B
-誠　品 http://bit.ly/S0600018-E
-金石堂 http://bit.ly/S0600018-K
-圓神書活網 http://bit.ly/S0600018

☛電子書連結
-博客來　http://bit.ly/2swdPy4
-Readmoo　http://moo.im/a/56mtPQ
-Book walker http://bit.ly/2R5NRfc
-KOBO 　http://bit.ly/2LeqYSV
-Google圖書　http://bit.ly/2qclilh

☛網路書店海外購書方式請參考：
博客來海外服務說明：https://goo.gl/8p6a7H
金石堂海外服務說明：https://goo.gl/zl3gnE
誠 品海外服務說明：https://goo.gl/dpSOLb
讀 冊海外服務說明:http://pcse.pw/7W4BV
圓神書活網訂購說明：https://goo.gl/5ujPm5


📣📣📣關注更多的Ms. Selena 📣📣📣

☛Ms.Selena官方網站(所有資源集散地)：https://msselena.com
☛打造富腦袋，從零累積被動收入(新手必備書籍)：https://bit.ly/2GcbdJf
☛財富自由終極攻略課程(新手進階指南)：https://bit.ly/2HK2Nvp

☛『免費下載』：專屬你個人的財富自由計畫書：https://bit.ly/2WcpRtD
☛『免費下載』：打造斜槓收入指南：https://bit.ly/31dx4de

☛YouTube（每週一四新影片）：https://bit.ly/2ZrYmv3
☛INSTAGRAM 讓理財融入你的生活：https://www.instagram.com/_ms_selena/
☛INSTAGRAM 一起養出財富自由的小孩：https://www.instagram.com/free_lifefamily/
☛FACEBOOK 天天激勵你：https://www.facebook.com/msselenabyse...

📢收聽[賺錢研究室]音頻節目
這節目分享各種斜槓賺錢案例/心態面/方法等內容分享
iOS Podcast：https://apple.co/3b3AfJ0
Andriod Podcast：http://bit.ly/2OboW7x
Spotify：https://spoti.fi/2GM8Ayp

✉聯繫：selenachueh@gmail.com

你是屬於哪一類型的投資者呢？

是喜歡追求長期穩定的投資回報，還是短期內起伏不定的高風險高投資回報呢？

很多人都希望能夠通過投資達到一夜暴富，但殊不知股市裡的贏家往往都是長期投資者。

雖然我喜歡短期投資帶來的高投資回報，但我的大方向還是比較傾向於能夠長期帶來穩定投資回報率的投資工具。

目前市面上可以選擇的投資工具分別有房地產、股票、債卷、黃金，虛擬貨幣等等，那在未來幾年裡，有哪些方向、哪些資產是我們必須去佈局的呢？

如果目前的你有一筆投資資金，無論那是一筆小錢或大錢，只要你希望這筆資金能在未來幾年獲得不錯的投資回報，記得不要錯過今天的視頻，因為我會和你分享我在未來幾年所專注的投資方向！

⚠️ 重要聲明：今天的視頻僅供參考，並非投資建議。投資有風險，請謹慎投資。

------------------
👉 搶先加入「投資帶我飛」社團：
https://www.officialharrylee.com/invest-with-harry

👉 了解我的第一個 NFT - HL Family：
https://www.harryleefam.com

👉 加入「HL Family」NFT Discord 社群：
https://discord.gg/2x3tF6JSvu

以下是根據地區不同，可以購買比特幣的平台（使用連接你會得到 10 美金獎勵）：

💰 Coinbase（美國地區）：https://coinbase-consumer.sjv.io/c/2656819/552039/9251
💰 Okex（中國大陸地區）：https://www.okex.com/join/2027974
💰 幣安 Binance（美國以外地區）：https://www.binance.com/cn/register?ref=51241754
💰 火幣交易所（中國大陸地區）：https://www.huobi.li/zh-cn/topic/invited/?invite_code=gi2c8

👉 比特幣錢包：https://shop.ledger.com/pages/ledger-nano-x?r=0acabd60fec8

------------------
時間軸：
00:00 前導
00:29 公開我在未來幾年的投資重點

------------------
🧑🏻‍🏫 線上課程的銷售秘密免費教學：
https://www.officialharrylee.com/onlinecourse-webinar-registration13?sl=youtube
🧑🏻‍🏫 Shopify 電商大師班免費教學：
https://www.officialharrylee.com/shopify-webinar-registration13?sl=youtube
📖 Shopify電商大師班免費攻略：
https://www.officialharrylee.com/shopify-cheatsheet3?sl=youtube
🧑🏻‍🏫 社交媒體行銷藍圖免費教學：
https://www.officialharrylee.com/smma-webinar-registration-singup1?sl=youtube
📖 社交媒體行銷藍圖免費攻略：
https://www.officialharrylee.com/smma-cheatsheet?sl=youtube

------------------
🔔 訂閱我的頻道、打開小鈴鐺，你才不會漏了我未來的新影片：
https://www.youtube.com/c/harrylee?sub_confirmation=1

🛍【免費14天試用】網店必備 Shopify：
https://www.shopify.com/?ref=usfox

⏳【免費14天試用】行銷漏斗軟件 Clickfunnels：
https://bit.ly/2Whj7qJ

📮【免費14天試用】全自動郵件發送系統 Active Campaign：
https://bit.ly/2Ik528e

📈【免費】YouTube 數據分析工具 - Tubebuddy：
https://www.tubebuddy.com/tbnb

📈券商: Webull 微牛APP (美國/中國/馬來西亞) 用戶
https://act.webull.com/k/lZu8Lz9dDOkt/main

------------------
🎒 我的設備：
📷 相機Canon M50 -
https://amzn.to/2GB4eJZ
🎙 相機麥克風 Rode -
https://amzn.to/2Dm7ZSE
🎤 電腦麥克風 -
https://amzn.to/2IJWZ4X

------------------
❤️ Instagram：
https://www.instagram.com/harryleemedia/

✅ 微信ID：
leemedia

👨‍💻 Facebook：
https://www.facebook.com/officialharryleemedia

🙋🏻‍♀️ Facebook 群組：
https://www.facebook.com/groups/400282737418604

🌐 官網：
https://www.officialharrylee.com

📨 聯絡郵箱：
harry@harryleemedia.com

------------------
🔥 其他不可錯過的超人氣視頻：

👉 Shopify電商教學 -
https://www.youtube.com/watch?v=FamZf6shbNw&list=PLYMEh7yZ5BIzpVbNKwJh2SATFSRSUreML

👉 社交媒體營銷教學 -
https://www.youtube.com/watch?v=rts2uk7cAMw&list=PLYMEh7yZ5BIx-b02W1fhdvbjxPSOZ0AdA&index=2&t=11s

👉 Facebook 廣告操作完整教學 -
https://www.youtube.com/watch?v=8SPnnoUVGB4&list=PLYMEh7yZ5BIzzsLU6rc_d-ZYtwh7hKuRo

👉 YouTube 營銷推廣教學 -
https://www.youtube.com/watch?v=rcYbGG2gWJY&list=PLYMEh7yZ5BIy13MbQNe_wM15X_c8yN5Kh

👉 關於網絡賺錢的秘密 -
https://www.youtube.com/watch?v=jreIXWTrH4A&list=PLYMEh7yZ5BIzPG_IaEuTmSomVFs-9fUHL

👉 關於個人品牌與成長 -
https://www.youtube.com/watch?v=m7CZMu23dj8&list=PLYMEh7yZ5BIzxt1XI10vRl55n8M5ioAYn

------------------
‼️ 重要聲明：
以上部分鏈結是聯盟營銷鏈結，但不會影響你在購買時的價格和權益。
收到的聯盟佣金會被用來運作這個頻道，讓我在未來能夠產出更多更好的內容給你。
在此聲明，謝謝你的支持！

#比特幣 #虛擬貨幣 #加密貨幣