【2021《財訊》財富管理獎典禮 公布今年大贏家🏆】
財管調查結果公布，元大證券蟬聯大贏家抱走七大獎 近九成民眾去年投資皆獲利！
2021《財訊》財富管理大獎於今（17日）舉行頒獎典禮，由中國信託、國泰世華、台新拿下本國銀行最佳財管，滙豐與渣打則拿下外商銀行最佳財管獎。最大贏家則是繼續蟬聯獲獎最多的元大證券，抱走最佳證券財管等七個獎項；緊追在後的富邦證券也獲得最佳證券服務獎等六個獎項肯定；星展銀行則拿下最佳外銀服務獎等五個獎項。得獎的金融單位都是投資人心目中高度肯定的財富管理品牌。
賴清德：金融機構成為推動台灣前進的助力
副統統 賴清德 今日出席「2021財訊財富管理大獎」肯定金融機構在財富管理上的付出。副總統提到台灣財富增加，2019年個人金融資產在亞洲排名第二，不理財、錢會變薄，可見財富管理更顯重要。
另外因氣候變遷，零碳排放等趨勢，許多國際大廠都要求零碳排放，以碳排放做為關鍵力量，台灣企業要跟進需要金融機構的幫忙，台灣需要運用金融機構的財富管理與民眾的力量支持台灣創造雙贏。
香港因民主問題造成金融地位動搖，金管從去年開始陸續鬆綁，提供多元商品以服務國際投資客，金管會持續跟業界溝通、逐步開放，發揮創新迎接國際投資客，希望金融機構能扮演推動台灣前進國際趨勢的助力。
年輕人積極參與投資變成「快銷品」
根據《財訊》近四年的調查，台灣投資人以35至45五歲的青壯族為主，其次是46至55歲的熟齡族，而三十五歲以下的年輕人占整體比率約20%在平均年收入上，以今年調查來看，收入在80萬到100萬元的占45.8%，100至150萬元占26.8，說明不少民眾希望透過投資為個人財富增值。
去年疫情促使金融市場有幾項明顯的轉變。第一個是年輕人的參與度提高，可從去年股市新開戶數中有七成以上都是四十歲以下者看出端倪。
第二個是投資標的從股票移轉到被動式投資的ETF，尤其在下半年，ETF受到投資人瘋搶，儼然成為「國民基金」。
值得注意的是，三十歲以下的年輕族群中有許多人是第一次接觸投資，完全不懂但想要投資，就偏向購買ETF或知名企業的股票如台積電；而另一群是原本就有操作股票經驗，則傾向追逐所謂的「防疫概念股」和航運股，其後因行情下跌而開始轉向ETF。ETF道強勁，也和投資行為改變有關，以往要投資前會花時間研究，但現在投資變成「快銷品」，而ETF正可滿足不想勞心費力又能獲利的投資需求。
根據本次財富管理大調查，有86.3%的人會設定整體投資報酬率，比前一年調查增加1.7%，顯見風險觀念已經有逐步提升。「在投資決策上，大家都理解短線交易槓桿不要開太大，但當股市大跌，難免會產生恐慌而放大槓桿；雖然具有風險觀念，財商(FQ)卻不見得跟上。
在投資理財管道上，有42.8%的人是透過行動銀行(手機或平板APP)，較前一年成長8.5%，成長幅度為歷年調查新高。其次是網路銀行(電腦)的29.9%，較前一年減少3.5%，主要是民眾對手機的依賴程度愈來愈高，而且網銀能處理的交易行動銀行也能完成，功能愈完善強大，就愈能讓使用者願意留在系統裡，進而增加對銀行或券商品牌的黏著度。
強化客戶黏著度 把財富管理的餅做大
值得注意的是，僅有17.8%的人是透過理財專員，比前一年減少6.6%；再和另一項調查結果進行比對，在選擇銀行或券商時，78.6%看重專業度、74%重視服務，其次是方便性56.1%。未來理專會成為醫師的角色，以前是靠老醫師，現在醫師可以藉由很多高科技的儀器去診斷，透過大數據更精準地進行治療，而理專的角色就是協助客戶使用不斷推陳出新的數位工具，尤其對更高端的客戶來說，服務內容不會改變，只是服務的過程和提供的媒介不同，以前是印出報表，現在是直接拿平板給客戶看。
對銀行或券商來說，提升服務品質或優化數位平台，不管對業績有沒有幫助，都必須得做，因為民眾使用金融服務的習慣已由線下移轉到線上，當別人已做而你沒做，就會被淘汰；但做了，不見得能夠獲得更多收益。
備註：
本調查是《財訊》與波仕特線上市調共同調查，針對台灣地區有投資理財經驗、平均年收入80萬以上，總樣本數：25,147；權重占比：《財訊》60%，波仕特40% ( 總分100)
台新證券線上銷戶 在 [問題] 數位帳戶結清會上聯徵紀錄嗎？ - 看板Bank_Service 的推薦與評價
昨天看台股站上萬七，所以今天想當韭菜心血來潮就跑去日盛證券開證券戶，但永和那間
日盛只接受中信跟日盛做交割而已，而且不能用數位帳戶做交割，很不幸的是我這三個月
開太
多數位存款帳戶了，所以日盛實體戶開戶失敗，而中信我只有數位，所以跟營業員不好意
思後我就離開了。
但在離開前營業員一直提醒我不要用的帳戶要去銷戶，不然太多戶頭的話，以後辦各家的
證券戶都沒辦法過，甚至在我離開後還再次傳 line 提醒我要去把不要用的戶頭結清銷戶
。
所以這樣代表結清銷戶是會有聯徵紀錄的嗎？不然聽營業員這樣的講法，好像我如果之後
都沒有去銷戶，就算聯徵過了一年紀錄都沒了，他也都會知道我有很多戶頭，所以之後再
開日盛交割戶還是會開不成嗎？
然後我想問的是，數位帳戶結清是會上聯徵紀錄的嗎？不然營業員要怎麼知道我有沒有去
結清帳戶呢？
感謝各位版友們 ～
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.12.128.187 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1618384752.A.C44.html
※ 編輯: p1234891 (39.12.128.187 臺灣), 04/14/2021 15:26:21
都沒有 所以想說開一個應該可以過 雖然聯徵很多就是了 好難過喔 算了 不跟日盛往來
了 反正日盛以後也會變成獲利王的形狀了
※ 編輯: p1234891 (39.12.128.187 臺灣), 04/14/2021 16:06:51
身邊朋友都是用日盛的 而且租屋處也住在券商附近而已 就想說方便 那跟他們用一樣的
就好了
辦的 所以客服有打給我說可能要之後再辦 後來我就被系統鎖了 之後再怎麼重新申請都
直接罐頭感謝函 這樣改申請永豐證實體的交割戶是不是也不會過啊？聯徵因為有銀行連
拉兩次所以有超過 5 筆 QQ
我只能聽 h 大的去申請可以線上開證券戶的券商了 XD
分行
way / 玉山數帳 / 兆豐 megalite / 一銀 ileo
※ 編輯: p1234891 (39.12.128.187 臺灣), 04/14/2021 22:49:38
所以 iu 大的意思是證券戶開戶基本上不太看聯徵幾乎都是會過的 只是我剛好遇到日盛
要被合併了所以不給我開日盛交割戶 所以我可以去中信合作的分行再加開一個中信實體
戶 然後開戶理由用日盛證券交割戶是嗎？
那中信不會因為我聯徵過多+被日盛銀行婉拒開戶所以他們也跟著一起拒絕我再開實體戶
嗎？0.0
(聯徵我剛有查了一下有超過10筆 因為有些銀行連升級數位帳戶都要拉一次 所以我被一
些銀行連拉很多次新業務 然後升級不算原業務 ....)
※ 編輯: p1234891 (36.226.112.141 臺灣), 04/15/2021 01:31:51
。我原本以為永豐已經夠嚴格了 超過三次紀錄就謝謝再聯絡
※ 編輯: p1234891 (27.246.39.23 臺灣), 04/18/2021 03:18:13
※ 編輯: p1234891 (27.246.39.23 臺灣), 04/18/2021 18:09:29
※ 編輯: p1234891 (27.246.39.23 臺灣), 04/18/2021 19:31:09
... <看更多>