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【(轉載)東協疫後商機 】
美、中貿易戰下的供應鏈重構，東南亞成為去中國化受惠者，而RCEP(區域全面經濟夥伴協定)的推動，更加速外資投資東南亞腳步。疫情雖衝擊東南亞短期經濟，不過在短鏈化、分散化趨勢下，東南亞-越南、馬來西亞、泰國仍將是企業全球布局的重要一環。
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疫情落難-紡織雙雄該選？🤔
🔗https://youtu.be/A91ocicTBRY
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⭐越南-下一個世界工廠
📌紡織、成衣、製鞋
越南為全球第二大的成衣代工及出口大國，此波停工潮對紡織供應鏈影響甚鉅，成衣轉單不易，只有部分轉往孟加拉，上游布料、紗、絲浮現較明顯的轉單潮，往台灣、印尼及其他東南亞國家。
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儒鴻(1476)、聚陽(1477)、寶成(9904)、豐泰(9910)、成衣代工大廠廣越(4438)、光隆(8916)
📌電子
電子生產聚落則以北越為主，受疫情影響相對較小。
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神基(3005)、華擎(3515)
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⭐馬來西亞-半導體封測重鎮
馬來西亞為全球半導體與被動元件重要出口國，受Delta病毒肆虐，馬來西亞自5月起開始封城、鎖國，不過據外媒報導，隨工人陸續接種疫苗並返回工廠，加上政府放寬關鍵產業防疫限制，半導體產能短缺可望在年底前緩解，期望能改善全球車用晶片短貨狀況。
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雲端伺服器大廠緯穎(6669)、工業合成樹脂廠長興(1717)、上緯(3708)，木材及加工資源特昇-KY(6616)、紅木-KY(8426)，而客思達-KY(2936)則有部分貨源來自馬來西亞。
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⭐泰國-東協第二大經濟體
非中產能趨勢下，泰國成為台商南向的主要選項之一。
📌工業大廠台達電(2308)所投資的泰達電，以泰國為主要生產基地的泰鼎-KY(4927)、汽車板大廠敬鵬(2355)，以及競國(6108)近年也都強化在泰國的投資布局。

剛認識一位在越南多年的台大學長，記錄一下心得(經同意可分享)。

學長在越南工作多年，攜家帶眷，當年學長遇過一個老台商講過，越南賺錢10個台灣人中，7個靠外銷2個賺華人錢，賺到當地人越南人錢的可能只有一個。他的經驗以及看法也是如此，內需生意不好做。

越南人均所得繼續大成長沒有問題，但所得還是太低了，所以外國人來作內需的都賠錢，開個飲料店，房租比台北貴，來客數也不見得多。而且越南很多人喜歡投機取巧，所以你在當地請的越南主管，都免不了偷錢、作假帳。開個酒店，媽媽桑有辦法一直開店，但都跟你說公司沒賺錢。如果你生意做起來了，這個主管會想辦法整碗拿走。

這裡貧富差距很大，平民消費的單價太低，但貴族消費又做不贏那些歐美日韓的大品牌，所以理財雜誌說什麼來越南掏金，都太片面。

但他認為利用這邊的便宜人力和土地成本來作外銷（因為FTA多），確實很好賺(雖然沒有以前好)，所以學長看到做外銷的都還活得很滋潤。

我問起學長的當地生活，學長說他住的生活環境不比台灣差，但房租貴(20坪-30坪租金大概台幣3~6萬)，不過人力便宜，傭人一個月大概一萬台幣。

政治狀況，由於民族性較短視，所以沒法等什麼要投資多年才能回收的產業，一定是要立即見效的，政府意識到中等收入陷阱的問題，急需發展汽車業但效果仍需觀察。此外越南人很喜歡炒土地。目前政體是親中的北越派，但具體政策也很牆頭草。

至於投資，盡量不要來買房產，他們有一堆摩擦成本且外國人較貴，且會抽你油水，不然就卡死你(學長有個有趣的經歷，就是機車停在路邊被警察幹走，警察要紅包，給了就開心的說my bro)，而且越南房產不能貸款，沒有槓桿的狀況下，報酬率不如股市。

要投就投這裡的股票，這裡的銀行、地產佔市值70%左右，學長接觸過一些企業，真的很賺錢，也高速成長，學長跟我講了幾家不錯的，但更簡單的做法，就是投VN30(他們最大的30家股票，類似我們的0050)，裡面的成分股就是以金融地產為大宗。且每年至少都有15-20%的盈利增長。

但學長不建議買台灣發行追蹤VN30的ETF，因為有溢價且管理費高。所以疫情後有機會來越南玩，可以來開戶。

(下圖是多年前和學弟去胡志明市，看房子、開證券戶、吸笑氣XD)

台灣首富張聰淵是誰？他在台灣鮮為人知，甚至連製鞋同業也沒幾人見過他，只以一句「獨行俠、很有錢」來形容，有台商表示，他光是在北越的廠就有二、三十家⋯⋯

#台灣首富 #神秘鞋王