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## 前言
大家好我阿韭啦
半年過去了，再發一篇升級版的新手文章
順便希望可以幫助一些新加入的朋友
主要還是環繞在以太相關生態系的dApp應用
這篇可能會比上次再難一些，有需要的朋友也可以去看看上一篇
本篇沒有任何投資建議，僅是個人心得分享
世界最大賭場，加密貨幣投資風險很高
如果你只是為了賺錢而投資加密貨幣
我認為你可以繼續使用你已知的領域，而不是這裡
此篇會帶到以下內容:
1. 挖礦(Mining)
2. 交易所(CEX, Centralized Exchange)
3. 熱/冷錢包(Wallet)
4. 鏈(Chain)
5. dApp Protocal (Contract)
6. 個人看法
7. 有人總會問，所以賺多少
## 1. 挖礦(Mining)
為什麼還要講Mining?
1. 最近 Joeman 有介紹到
2. 再提醒一下想加入的朋友
眾所皆知在2022年中ETH「可能」會從PoW挖礦轉為PoS挖礦
投資礦機風險很高
到底PoW跟PoS有何不同?
實際點講就是
- 門檻更高
- 更中心化一些
- 提升速度
- 節約能源
目前這批挖礦仔(包含韭菜本人我)都是採用GPU挖礦較多 (XMR用CPU)
一但轉為PoS並不是要求你有多少的GPU算力，反而是要求你有足夠強大的CPU+RAM+硬碟+
網路+一定的資本，才能挖
所以PoS挖礦會比較難一些，但你可以把你的錢，投資在節點上，跟他共享收益
簡單來說，PoS的2條路
- 要成為一個節點，需要具備上述硬體+軟體技術要求，並準備一筆錢，你才能夠「挖礦
」
- 或是把你的錢投資給那些節點，他出力，你出錢，給人家抽個0~10%的費用
至於成立節點要多少錢，舉凡市面上幾大公鏈，我算算大約都要300萬台幣左右
(大師兄: 我說在坐沒有300萬的人都是xx...哭哭...)
但不代表你原本的礦機會變垃圾，你仍然可以去挖其他的幣種，例如 ETC、RVN、ERGO 等
等
只是要花一點心思去調教、尋找適合你顯卡的算法
(e.g. 本韭菜都用6800XT系列x8 504M算力，不適合挖ERGO)
「欸欸欸不對啊，你說可以挖其他的，那就還是可以投資啊?」
「不一定真的會賺錢r」
## 2. 交易所(CEX, Centralized Exchange)
我一開始是用 BitoPro + Binance
現在已經有...
台灣: BitoPro, MAX, ACE
海外: Binance, Crypto.com, FTX, Gate.io(這個很少用)
我是建議要辦就都辦一辦，每間有每間的優缺點，我舉幾個簡單的 pros and cons 例子
1. Binance
- pros:
- 幣種最多
- 交易手續費低
- 網路資源豐富
- 可以刷卡，馬上出金
- 量最大
- cons:
- 幣種對應支援的鏈較少
- 三不五時修這個修那個鏈，無法出金
2. Crypto.com
- pros:
- 有信用卡服務
- 有活存服務，比幣安還活，放著就有錢
- 支援的鏈較多
- 很少維修
- 操作直觀，先設定好白名單才可以出金，不容易犯錯
- 可以美金出入金
- cons:
- 不接受TRC
- 維修的話，要自己查
- 手續費較高
3. FTX (Pro)
- pros:
- 有信用卡服務
- 可以美金出入金
- 提幣0手續費
- 有迪士尼行情，VeVe，ImmutableX
- 質押FTT，ERC20限次免手續費
- cons:
- 基本上大多幣種只支援ERC20
- 刷卡，要等1週才能出金
4. 台灣的
- 台灣的話BitoPro跟MAX應該只有美金匯率差別，不多做介紹，反正台灣入金目前3條路
- 大額美金電匯(FTX、Crypto.com)
- 當盤子刷卡幣安
- 台幣入金，TRC提領
But我想特別介紹ACE
他支援的鏈與幣種比較多...雖然我還沒實際用過，但有機會我會用用看
(但他的申請真的特別特別的久)
如何台幣匯款/海外匯款，就不多做介紹了，可以自行查閱
但我這邊要再次再次提醒
1. 提領幣，看清楚錢包地址以及對應使用的鏈
2. 真心建議不要在交易所放太多的錢 (我是完全沒放)
3. 有心、有餘力學習，建議還是把錢移到鏈上
4. 一夜暴富靠槓桿合約、一夜破產靠槓桿合約 (有很多自殺的例子不多提了)
5. 注意交易入金有沒有支援 Wrap Token (e.g. ETH vs WETH)
6. 任何疑問可以到版上先問，如同前版友所言，投資可以賠錢，但被人詐騙不可以
7. 再三確認鏈是不是正確，比方說複雜一點的AVAX有，X-Chain, C-Chain, P-Chain...
都是AVAX，很容易誤會
## 3. 熱/冷錢包(Wallet)
所謂的錢包，並不是你原本認知的錢包
所謂的錢包，並不是你原本認知的錢包
所謂的錢包，並不是你原本認知的錢包
Wallet只是一個工具，代表你的 密鑰+公鑰
我個人還是建議你學著使用冷錢包 (e.g. Ledger) + Metamask 來做使用
你真實的財產不是透過 Wallet 來確認，因為他最大的功能，只是簽名
冷錢包一個約NT2,000塊錢，是個好投資
如果你沒有這麼多錢...
(電匯都要1,000了，還是先好好存錢不要碰這個...)
至於錢包怎麼設定不同的鏈，其實每個官方網站都有寫
如果還不會，有一個更懶的方法
做得好一點的dApp，你直接點你要的鏈
他就會問你要不要幫你添加這個鏈，確認後添加就好
覺得不安全也可以到各大Official的ScanExplorer，下面幾乎可以很容易的加到 Metamas
k 上
通常在以太生態系下，你的錢包地址幾乎都會是一樣的，區別只有鏈而以
另外現在鏈上還有所謂的SmartWallet合約錢包
合約錢包，是你原本錢包對應的一個SmartContract
可以讓你避開一些繁瑣Approval
但有一定風險，除非有審計或是你會看合約內容
## 4. 鏈(Chain)
參考 https://defillama.com/chains
舉例，目前前10大的鏈分別是
- ETH
- Terra
- BSC
- Avalanch
- Solana
- Fantom
- Polygon
- Tron
- Arbitrum
- Cronos
其實還有很多很多很多
主要簡單幾點
- 你感興趣的dApp是什麼?
- 手續費是什麼幣，每次操作起來大概多少錢?
- 你喜歡哪個鏈的體驗?
- 安全性?
每個鏈的特色其實不太一樣，我不一一贅述，有興趣可以自行研究
(本人我目前都是在Polygon上)
結合上述2,3,4點
你的錢，會先通過交易所，再看看要不要轉到你選的鏈的地址上
接著透過Wallet，對任何交易、dApp進行簽署。
所以才會說多註冊幾家交易所不吃虧，因為每家交易所對鏈的支援度不一樣
而且還有很重要的一點，不同的交易所、不同的鏈，同樣的幣
是有價差的，有時甚至很大
所以...不嫌麻煩的話，也可以當個勤快的苦工做價差...
## 5. dApp Protocal
為什麼很多人都說，在鏈上玩，比在交易所玩相對安全?
交易所有2FA不是更安全嗎?
我覺得交易所很重要、很方便，但問題就在於說交易所倒了，東西真的拿不回來XDD
2FA也只是認證帳號而以，跟鏈上的資產安全無關
(比方說你傳了一筆錢到交易所的某個地址上，交易所會去確認這個地址有沒有收到錢
如果有收到，你在交易所的平台上就看得到一筆「賬]
但最後交易所會把這個地址上的錢，轉到別的地方去)
同理，鏈上能玩的東西很多
但轉錯賬、用到不好的dApp、SmartContract有漏洞
可能會遭受巨大的損失
但如果你不參與，你也不真的知道一個產品的好壞，也無法參與其中
每個東西都有Trade-Off，但交易所上手應該最快的
主要今天要講的是各種 dApp Protocal
其實從 DefiLlama 上就可以看到，目前主要有幾大類
- Dexes (交易所, Swap)
- Assets (資產管理, Proxy, 自動化)
- Lending (借貸)
- Yield (農場)
- Insurance (保險)
- Option (期貨、賭博、選擇權)
- Index (指數)
- Staking (質押)
- 其他
重點，所有的年化收益，不管是APR(沒有複合)，或是APY(有複合)
都是以「當下」來衡量的，所以無法保證長遠的收益
或是說他只保證的代幣獎勵
e.g. 4%的 ETH PoS 2.0 質押，他只給你 4% 的ETH
但ETH的美金價格可能會跌，反而是賠錢的
(所以有時候你需要信仰加持，然後用本位幣來思考 XDD)
再來我們先建立一個概念
- 本位幣，例如以太鏈上的ETH、BSC上的BNB、Cronos的CRO、Polygon的Matic、Solana的
SOL
本位幣是剛需，就好像在台灣用台幣交易；在美國用美金交易一樣
你在誰的領土上，那個貨幣就是剛需，所有的操作都需要支付該代幣作為Fee
- 穩定幣，例如USDT, USDC, TUSD, USDP, BUSD, HUSD
- 算法穩定幣，例如 DAI、FRAX、MAI
這些貨幣也是剛需，因為人類較容易理解其價值
不然你問我黃金、棉花、石油現在多少錢 ...OwO?
其中USDT風險最高，所以按理來說，有他在的地方，利息都會比較高
目前FTX也只認 USDC, TUSD, USDP, BUSD, HUSD = 1 USD
Crypto.com 也只認 USDC
算穩的話，簡單的可以理解成，用 SmartContract (用程式) 來控制其價值
舉例來說，假如 1ETH=4,000 美金，我不想賣掉，但我需要錢，或是我想開槓桿
我可以拿去抵押，然後借出2,000美金的DAI，來換美金，通常DAI近似1美金
但如果我ETH暴跌，假如剩3,000，準備要被清算了
1. 我要馬等著被清算
2. 我要馬補更多ETH
3. 我要馬還DAI
因此在下跌市場，通常算穩的價值會略 > 1 USD
在上漲市場，通常算穩的價值會略 < 1 USD
上面介紹的2種幣，是最最最重要的
因為跟本位幣、穩定幣搭配的東西，通常會有較高的收益
(因為流動量比較高)
再來我們來介紹各式各樣的Token(代幣)
其實不是幣本位跟穩定幣的，都是Token
你可以把Token理解為「股票」
你買股票只在乎它的價值、市值，而不是它的數量
燒幣其實沒有意義
他的價格幾乎永遠是浮動的，甚至可能是暴動
而Token對應的東西，就是產品dApp了
舉簡單的例子 Beefy Finance 的 BIFI (我亂舉的)
由於使用 Beefy Finance 可以簡單幫你複合收益，但有績效管理費等等...
其中一部分的收益，會分給BIFI的持有人
所以Token這個東西其實很吃「品牌」、「知名度」、「實質作用」、「炒作」
我更直白地說，以現在來看，我認為
1. Lending 借貸平台的價值，永遠名列前茅，堪比加密貨幣世界的銀行
2. 頂尖的Dex，能養活一堆其他的dApp，例如 Curve, Uni V2 或他的fork
3. 其他特定突出的產品，對區塊鏈帶來貢獻
你在每個鏈上一定會找到這幾個東西，前幾大的借貸平台、前幾大的Dex，再來才是其他d
App
多半都是自動幫你做特定的事情，然後收你部份費用，例如各式各樣的農場
那到底什麼是dApp, 什麼是SmartContract
但簡單來說傳統的系統是
UI前端 - 數據處理(後端) - 存資料在DB上
而區塊鏈是
UI前端 - 數據處理(SmartContract) - 存資料在鏈上
而本身「數據處理」也是存在鏈上的
因此今天就算你常用的、習慣的「前端」dApp掛了
你幾乎可以透過各式各樣的 ScanExplorer 直接操作智能合約
而不需要透過前端UI
而且這個 數據處理(SmartContract) 一旦部屬，幾乎是不可竄改
(但可以再最一開始，就設計好一部份，讓未來進行補充)
因此才會出現很多協議的 V1, V2, V3... 請用戶要自行遷移等等
所以回過頭來，一個產品的好
建立在
1. UI與SmartContract的交互體驗
2. SmartContract的安全性
3. 功能與人的需求是否相符
舉幾個前幾大的例子，比方說
Curve 為什麼這麼大，因為他的數學模型不容易仿造，交易滑點低
MakerDao 為什麼這麼大，因為他發明了DAI
AAVE 為什麼這麼大，因為他發明了amToken，直觀的借貸
Lido 為什麼這麼大，讓人簡單參與質押
Instadapp 為什麼這麼大，協助處理借貸的資產
UniSwap 為什麼這麼大，流動性挖礦始祖
Abracadabra 為什麼這麼大，跨鏈算穩
Balancer 為什麼這麼大，讓你簡單建立多種幣的自動平衡流動性
不是說其他的dApp不好，只是大的肯定相對比較安全
但小的dApp就很吃你的眼光了，最好還懂一些程式，可以自行閱讀合約內容
另外還有一些很重要的，並不直接跟錢有關的
例如 Chainlink、Band、Gelato、dBank、Zapper、APY.Vision、Dune 等等等等等等工具
都是為人們帶來便利的東西
## 6. 個人看法
如果真的只是為了賺錢而進入加密貨幣市場
真的要考慮考慮清楚有沒有興趣
現階段來看，他不一定比股市好做
也複雜許多，而且學習門檻較高
以dApp來說，建議可以先
1. 從借貸平台的「存錢」開始
2. 從借貸平台循環借貸套利
3. 穩定幣LP互挖
4. 認識重要的基礎項目
5. 再來才是參與Token，去延伸你的認知
Token不是完全無價值，如上述所說
他可能可以讓你獲得一些利息
甚至投票來影響平台的產品
但這一塊真的要非常非常謹慎，這不容易，基本堪比股票
(所以有一些dApp就做指數型Token，自動幫你投入前幾大Token)
一定要先看看看每個平台的Document，有沒有Audited
甚至加入Discord社群跟他們聊天、參與其中
加密貨幣對於現實生活上
例如:
- 幾乎0時差的轉帳
- 大額移轉避稅
- 24小時賭場(誤)
都是好的
NFT是個好東西，像是藝術性質抽成，或是做成門票之類的，我覺得都是很好的應用
(但炒作絕對不是XDD)
我個人這半年來也是自己摸自己學
從自組礦機，1張卡慢慢挖到8張卡
然後又慢慢把全部身家都移到鏈上來 XDD
幾個鏈都玩玩看
自己學著寫SmartContract並部屬到測試網上，然後用ReactApp搭配Alchemy交互
其實都很有很有成(韭)就(菜)感 (?
雖然是跟一些前輩比，我算是落後很多的
而且我覺得某種程度上來說
對我而言加密貨幣理財，比做股市更安全 (ETF除外)
股市的漲跌其實不會比加密貨幣差 XDD
## 7. 有人總會問，所以賺多少
以現在來看的話...應該還有個...2~3萬美了吧...大約30%左右
可能有些人覺得好多，有些人覺得好少
但其實我認為更重要的是
這些發明，真的是太偉大了，太有趣了
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